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Prima di parlare con il cliente, parlatene con Ada.

L’assistente IA per chi, in banca e in assicurazione, deve rispondere sui documenti e spiegare i prodotti al cliente.

Chiedete una dimostrazione

Un’ora, su documenti pubblici. Nessun dato di clienti.

Ricerca IA

Prodotti che sembrano uguali? Ada vi mostra dove cambia il testo.

  1. Polizza AEdizione 03/2026, Art. 12

    Dopo il riscatto parziale, il valore residuo non può essere inferiore a 7.500 euro.

  2. Polizza BEdizione 11/2024, Art. 12

    Dopo il riscatto parziale, il valore residuo non può essere inferiore a 2.500 euro.

  3. Polizza CEdizione 05/2024, Art. 12

    Dopo il riscatto parziale, il valore residuo non può essere inferiore a 15.000 euro.

Al cliente resterebbero 5.000 euro: sopra il minimo di B, sotto quelli di A e C.

Supporto commerciale

Un cliente difficile? Ada fa il cliente, a voce: provate prima con lei.

Alla fine, un voto da 1 a 5 per ogni fase.

Esempi ricostruiti, senza audio e con i tempi accorciati: clausole e cifre non vengono da nessun contratto.

Voi: «Un assistente sui nostri PDF ce l’abbiamo già.»

Bene. Fategli queste cinque domande.

Leggere un PDF e trovare il passo che somiglia di più alla domanda ormai è la parte facile. Ma nelle vostre condizioni i passi si somigliano quasi tutti: stessa frase, prodotto diverso, edizione diversa. Ecco che cosa chiedere, che cosa guardare, e che cosa fa la Ricerca IA di Ada.

RAG: che cosa significa

È il nome tecnico di questo modo di lavorare: recuperare dai documenti i passi pertinenti e scrivere la risposta a partire da quelli. Anche Ada lavora così. La differenza sta in ciò che succede prima e dopo: quale prodotto, quale edizione, che cosa si controlla e dove ci si ferma.

Le cinque domande

Quale edizione?

Chiedete: «Polizza D: il giorno dopo la firma il cliente ci ripensa. Fino a quando può revocare la proposta?»

Ho cercato in Polizza D: 2 passi da 1 documento.

Polizza D, edizione 06/2025: risulta in vigore al 15/07/2025.

Superata il 12/06/2026.

La proposta è revocabile fino al momento della conclusione del Contratto. 1

Quale edizione si applichi resta da stabilire a voi.

1Condizioni di Assicurazione, Art. 7

Passo a p. 8, Ed. 06/2025

Art. 7 Revoca della proposta

Il Contraente può revocare la proposta fino al momento della conclusione del Contratto.

Polizza D, Ed. 06/2025Condizioni di Assicurazione, Pagina 8 di 21

Guardate
Dice quale edizione ha usato? Cambiando la data, cambia la regola? E se per quella data non ce l’ha?
Che cosa fa Ada
Cerca nell’edizione che risulta in vigore quel giorno e lo scrive in cima. Se è superata, lo dice. Se non ce l’ha, non ne sceglie una al posto vostro.
Fin dove arriva: che cosa significa

Quale si applichi lo decidete voi: nella versione per voi, con una regola vostra e le date dei vostri sistemi. Sui documenti pubblici le date delle edizioni passate le ricaviamo noi, ed è scritto a schermo.

Quale prodotto?

Chiedete: «Polizza A: riscatta 3.000, ne restano 5.000. Che dice il contratto?»

Ho cercato in Polizza A: 5 passi da 2 documenti.

Polizza A, edizione in vigore 03/2026.

Il residuo minimo è 7.500 € e l’importo lordo minimo è 1.000 €.

Nel casoNel documento
Importo lordo riscattato3.000 €Almeno 1.000 €
Valore residuo5.000 €Almeno 7.500 €

Le cifre del caso accanto a quelle del documento. La valutazione resta a te.

1Condizioni di Assicurazione, Art. 12

Passo a p. 9, Ed. 03/2026

Art. 12 Riscatto parziale

L’importo lordo riscattato non può essere inferiore a 1.000 euro. Dopo il riscatto parziale, il valore residuo non può essere inferiore a 7.500 euro.

Polizza A, Ed. 03/2026Condizioni di Assicurazione, Pagina 9 di 21

Guardate
La cifra è di quel prodotto? Vi apre la sua pagina? Se una cifra non torna col passo, ve lo dice?
Che cosa fa Ada
Cerca solo in quel prodotto, mette le cifre del caso accanto a quelle del documento e vi porta alla frase. Una cifra che non torna col passo è segnata «Da controllare».
Fin dove arriva: che cosa significa

Il controllo dice se la cifra sta nel passo, non se è quella giusta, e una cosa omessa può non vedersi: per questo si apre il documento.

Dove cambia il testo?

Chiedete: «Questi quattro prodotti, clausola per clausola: dove cambiano?»

Il confronto, clausola per clausola

0 nascoste
ClausolaPolizza AEd. 03/2026Polizza BEd. 11/2024Polizza CEd. 05/2024Polizza DEd. 06/2026
Decorrenza del contrattoPolizza ADal terzo giorno lavorativop. 4Polizza BDal giorno dopo la firmap. 3Polizza CDal giorno dopo la firmap. 3Polizza DDal giorno del versamentop. 6
Importo minimoPolizza A1.000 €p. 9Polizza B1.500 €p. 7Polizza C1.500 €p. 6Polizza D1.500 €p. 12
Residuo minimoPolizza A7.500 €p. 9Polizza B2.500 €p. 7Polizza C15.000 €p. 6Polizza D2.500 €p. 12
Penale a tre anniStessa cifra, condizioni diversePolizza A1,50 %p. 10dopo tre annualità di premio pagatePolizza B1,50 %p. 8dopo tre anni dall’investimentoPolizza C1,50 %p. 7dopo tre anni dall’investimentoPolizza D1,50 %p. 13dopo tre anni, solo sui versamenti aggiuntivi
Costo del riscatto parzialePolizza A20 €p. 11Polizza B20 €p. 9Polizza C20 €p. 8Polizza D20 €p. 14
Termine di recessoPolizza A30 giornip. 6decorrenza: terzo giorno lavorativoPolizza B30 giornip. 5decorrenza: giorno dopo la firmaPolizza C30 giornip. 4decorrenza: giorno dopo la firmaPolizza D30 giornip. 9decorrenza: giorno del versamento
Spesa di recessoPolizza A50 €p. 6Polizza B50 €p. 5Polizza CNon trovato nei documentiPolizza DNon trovato nei documenti

Il segno indica le righe che non coincidono, non quale prodotto sia adatto.

Art. 12 Riscatto parziale

Dopo il riscatto parziale, il valore residuo non può essere inferiore a 7.500 euro.

Polizza A, Ed. 03/2026Condizioni di Assicurazione, Pagina 9

Guardate
Ogni cifra ha la sua pagina? Si accorge delle stesse cifre con condizioni diverse?
Che cosa fa Ada
Nella vista Confronta, una griglia preparata in anticipo, col passo di ogni valore trovato. Una clausola nuova si calcola al momento, e lo dice.
Fin dove arriva: che cosa significa

Nella dimostrazione, sette prodotti in tre famiglie, fino a tre alla volta, in attesa di rilettura da una persona del mestiere. «Uguali» vuol dire uguali nel testo riportato.

E se non c’è?

Chiedete: «Polizza E, riscatto parziale: valore residuo minimo?»Una domanda su un prodotto che non è stato caricato.

Ho cercato nei documenti in archivio: questo prodotto non c'è.

Non è tra questi documenti.

In archivio ci sono solo i prodotti elencati qui accanto. Non rispondo con la regola di un altro prodotto.

In questo archivio

  • Polizza AUnit linked, premio ricorrente
  • Polizza BUnit linked, premio unico
  • Polizza CRamo I, vita intera, premio unico
  • Polizza DMultiramo, 15 anni, premio unico
Guardate
Si ferma, o risponde con la regola di un prodotto simile?
Che cosa fa Ada
Si ferma e lo dice. Se il prodotto c’è e il passo no, dice che non lo trova nei passi che ha letto.
Fin dove arriva: che cosa significa

Questa risposta la scrive il modello di IA, su nostra istruzione: non è una regola fissa, e se il nome è scritto in minuscolo può non fermarsi. Si misura sulle vostre domande. «Non lo trovo» non vuol dire che il documento non ne parli: si apre il documento.

Quale conviene?

Chiedete: «Cliente prudente, 62 anni: gli conviene A o B?»

Non ho cercato: la domanda chiede un giudizio sul cliente.

Non dico quale prodotto convenga.

La valutazione sul cliente resta a te. Posso mostrarti le clausole dei prodotti, una accanto all'altra.

Che cosa posso mostrarti

  • Polizza A
  • Polizza B

La griglia riporta testi: non dice quale prodotto sia adatto.

E prima di inviare, se nella domanda c'è un dato del cliente:

Il cliente, codice fiscale ●●●●●●●●●●●●●●●●

Questo sembra un codice fiscale. Descrivi il caso senza dati identificativi.

Guardate
Sceglie al posto vostro?
Che cosa fa Ada
Non sceglie: vi offre le clausole una accanto all’altra. E se nella domanda scrivete un codice fiscale, avvisa e non invia.
Fin dove arriva: che cosa significa

Sulle richieste esplicite il blocco è una regola fissa, che non passa dal modello di IA; sulle altre conta l’istruzione che gli diamo. Per questo è anche un limite d’uso, da scrivere nel contratto.

Esempi ricostruiti, con i tempi accorciati. Il rifiuto, il prodotto assente e la data senza edizione sono le frasi del prodotto; le risposte le scrive il modello di IA.

Ada vi toglie la ricerca, non il controllo.

Un passo ritrovato non rende giusta la risposta: per questo la pagina è a un clic, e per questo si giudica sulle domande dei vostri esperti, non sulle nostre.

Nella stessa Ricerca IA trovate anche la scheda di ogni prodotto con le sue fonti, le clausole più simili, «Spiegamelo» per studiare, lo storico con prodotto ed edizione e «Copia passo e riferimento» per la risposta scritta.

Voi: «E chi lo deve spiegare al cliente?»

Prima lo prova con Ada.

A voce, come in una telefonata: la interrompete quando volete, e intanto lei cerca nei documenti e vi mette la fonte a schermo. Oppure fa il cliente, e un coach vi scrive che cosa correggere.

Una chiamata di prova

Esempio ricostruito, senza audio e con i tempi accorciati.

L'animazione non ha audio: la trascrizione completa è qui sotto, e il pulsante Pausa la ferma.

  1. Tu: Il cliente ha la Polizza C e vuole riscattare al terzo anno. Quanto gli costa?

  2. Ada: Controllo le condizioni un momento.

  3. Ada consulta i documenti e mette a schermo la fonte.
  4. Ada: Polizza C: al terzo anno la penale è dell'1,5%; trascorsi cinque anni non c'è più. Te l'ho messo a schermo, e se vuoi preparo anche—

  5. Tu: No, basta così, grazie.

  6. Ada: Va bene.

Polizza C: riscatto al terzo anno

Al terzo anno, penale dell'1,5%; trascorsi cinque anni, nessuna penale.

Da 1 documento, 1 passo

Fonti · 1

Condizioni di assicurazione, Polizza C1
Art. 15 — Riscatto. Trascorsi cinque anni dalla decorrenza, il riscatto non comporta penali. Prima di tale termine si applica la penale indicata in tabella: al terzo anno, 1,50%.

Un cliente che vuole vederci chiaro sui vostri prodotti.

Prima di cominciare Ada cerca nei vostri documenti i punti contestabili e li aggiunge alle obiezioni tipiche. Il cliente ha un’altra voce, e se promettete un rendimento o mettete fretta può insospettirsi.

Un coach che scrive mentre parlate.

Se promettete un rendimento o mettete fretta, ve lo scrive mentre parlate, senza interrompere. Alla fine, un voto da 1 a 5 per ogni fase, i punti forti, che cosa migliorare e le obiezioni lasciate cadere. Il resoconto resta a chi si esercita. Nel progetto per voi le fasi si riscrivono sul vostro metodo.

debriefing: che cosa significa

È il resoconto di fine simulazione. Le fasi di partenza sono ascolto attivo, analisi dei bisogni, proposta personalizzata, gestione delle obiezioni e chiusura.

Debriefing della simulazione

Buona apertura e ascolto attento. Sul premio hai risposto prima di capire da dove nasceva l’obiezione.

  • Ascolto attivo
  • Analisi bisogni
  • Proposta personalizzata
  • Gestione obiezioni
  • Chiusura consulenziale

Punti forti

Hai riformulato la richiesta del cliente prima di rispondere.

Da migliorare

Prima di rispondere sul premio, chiedi rispetto a che cosa sembra cara.

Obiezioni gestite: 1 · non gestite: 1

Esempio di debriefing, a fine simulazione.

Confronto prodotti

Polizza APolizza B

AspettoPolizza APolizza B
PremioRicorrenteUnico
Residuo minimo dopo un riscatto7.500 €2.500 €
Importo minimo del riscatto1.000 €1.500 €
Costo del riscatto parziale20 €20 €

Presentazione prontaTraccia per l’appuntamento, PowerPoint, 8 slide

Esempio di confronto e di traccia preparati durante una conversazione.

Il materiale arriva mentre parlate.

In consulenza, un confronto fra due prodotti o una traccia di presentazione: la conversazione continua, e Ada vi dice quando è pronto. Serve a prepararvi: al cliente va il vostro materiale approvato.

Descrivete il cliente che incontrerete senza dati che lo identifichino. A voce la ricerca non sceglie l’edizione e non segna le cifre: per il testo esatto c’è la Ricerca IA.

Voi: «Chi lo spiega a IT e compliance?»

Ecco che cosa vi chiederanno.

IT e sicurezza

Che cosa c’è già, e che cosa si fa per voi?

Ci sono i due moduli che vedete in dimostrazione: l’interfaccia, la ricerca per edizione e clausola, la voce e la simulazione. Per voi si fanno il caricamento dei vostri documenti con le loro edizioni, accessi e permessi, i controlli sui server, i registri e, se la volete nel vostro cloud, l’installazione su misura. L’analisi iniziale dice quanto lavoro serve.

Dove staranno i documenti?

Dipende da come la volete. Gestita da noi: i fornitori e le regioni ve li scriviamo prima di cominciare. Nel vostro cloud, nella versione disegnata per Microsoft Azure: documenti, database e registri di controllo staranno nel vostro ambiente, con le vostre chiavi, e si entrerà con le vostre credenziali. La prima verifica è una prova tecnica lì.

Il limite: Il modello, la lettura dei documenti e il riordino dei risultati resteranno servizi condivisi del fornitore. Il modello lavorerà in Europa, non solo in Italia, e all’inizio e a ogni aggiornamento riceverà il testo dei documenti. Nel pilota, in collaudo e in assistenza le nostre persone potranno vedere i contenuti, con accessi temporanei approvati da voi. La voce è a parte: il suo modello oggi non risulta nella zona dati europea, e si valuta con voi. Su AWS o Google Cloud cambiano modello e ricerca, e si misura di nuovo.

Che cosa passa nella dimostrazione?

Documenti pubblici, mai dati di clienti. Domande, passi trovati e, a voce, l’audio arrivano alle API di OpenAI, e possono uscire dall’Unione europea. I dati che passano da lì non servono ad addestrare i modelli, salvo un consenso esplicito.

API: che cosa significa

L’accesso per le applicazioni: sono i programmi a chiamarlo, non le persone.

Fonte: OpenAI, «Data controls in the OpenAI platform». Il limite: Nella Ricerca IA OpenAI non salva la risposta, e lo storico sta nel vostro browser; restano i registri anti-abuso, di norma fino a 30 giorni, e una copia temporanea della richiesta fino a 24 ore. Il Supporto commerciale conserva domande e risposte per almeno 30 giorni: la chat per tenere il filo, a voce le ricerche, il coach e le presentazioni. La chiamata no, salvo i registri anti-abuso.

Chi carica i documenti e le loro date?

Nella versione per voi le date di validità arriveranno dal vostro sistema, e i documenti nuovi passeranno da un controllo prima di entrare nella ricerca.

Il limite: Sui documenti pubblici le date delle edizioni passate le ricaviamo noi, ed è scritto a schermo.

E se domani KVA non c’è?

Nel vostro cloud, dati, chiavi e infrastruttura staranno da voi. La documentazione e i diritti d’uso per continuare senza di noi si fissano nel contratto.

Compliance

Può dire che cosa comprare?

La Ricerca IA no. Il Supporto commerciale suggerisce a chi si prepara uno o due prodotti per un profilo tipo, con gli argomenti per presentarli: non parla con il cliente e non decide, ed è il motivo per cui si valuta a parte, con voi.

È un sistema ad alto rischio?

A nostro giudizio, la Ricerca IA no, finché resta nel suo limite d’uso: non valuta clienti, non fissa prezzi, non decide al posto delle persone, e non è destinata a valutare il rischio o il prezzo di polizze vita e salute. La classificazione spetta a voi: vi portiamo la scheda del sistema per l’approvazione interna.

AI Act: che cosa significa

Il regolamento europeo sull’intelligenza artificiale. La finalità di un sistema si legge anche nei suoi materiali: per questo il limite d’uso sta scritto anche qui.

Il limite: È il nostro giudizio, non un parere legale. Il Supporto commerciale si valuta a parte.

Come si riconosce una risposta generata?

Nella Ricerca IA ogni risposta porta la scritta «Generata da IA», a schermo e nel testo copiato.

Il limite: La scritta si legge, ma non è ancora leggibile dalle macchine: nella versione per voi si aggiunge. Nel Supporto commerciale oggi non c’è.

E se qualcuno scrive i dati del cliente?

La Ricerca IA riconosce codici fiscali, IBAN, recapiti, numeri di polizza e date di nascita, avvisa e non invia finché non togliete il dato.

Il limite: Non riconosce nomi, indirizzi e dati sanitari. Nel Supporto commerciale, e a voce, l’avviso non c’è: lì vale la regola d’uso, lavorare su profili tipo.

Analizza la voce o le emozioni?

No. Il coach legge il testo della conversazione, e su quello scrive i suoi rilievi. Il modello vocale sente la voce per conversare, senza ricavarne voti né registri.

Chi vede il voto di fine simulazione?

Chi si esercita: si salva nel suo browser, e a voi non arriva. Serve ad allenarsi, non a valutare le persone. Se voleste farne altro, è una decisione da prendere con HR e compliance.

Il limite: Per scriverlo, trascrizione e voto passano da OpenAI, che nella dimostrazione li conserva per almeno 30 giorni.

Chi risponde se Ada sbaglia?

Chi la usa controlla il passo, e verso il cliente la responsabilità resta la vostra, come oggi. Di che cosa risponde KVA lo fissa il contratto.

Chi decide

Quanto fa risparmiare?

Oggi non abbiamo numeri e non li inventiamo. Il pilota serve anche a misurarlo: tempo per trovare una risposta, domande risolte senza chiedere a un collega, con una soglia fissata all’inizio.

Perché non l’assistente che abbiamo già?

Portatelo alla dimostrazione: stesse domande, stessi documenti. Domande e risultati restano a voi. Se regge, Ada non vi serve.

Possiamo costruirla noi?

Sì: i servizi sono standard. Noi portiamo un’interfaccia già realizzata, il lavoro su edizioni e clausole, e il metodo per misurarlo.

Quanto costa?

Dipende da quanti prodotti e quante persone. L’offerta segue la dimostrazione.

Possiamo vederla sui nostri documenti?

Sui vostri documenti pubblici la prepariamo, con il vostro consenso. Su quelli interni, dopo l’accordo: nel vostro ambiente o in quello gestito da noi.

Vale anche per la banca?

Oggi la vedete su prodotti vita; su fogli informativi e prospetti non l’abbiamo ancora provata. Hanno lo stesso problema, edizioni e testi quasi uguali: è la prima cosa da misurare con voi.

Chi c’è dietro?

KVA, Kakashi Venture Accelerator, del Gruppo Excellence, che lavora nella consulenza per banche e assicurazioni. Progettiamo Ada e la configuriamo noi, sui vostri prodotti.

Chi la usa

Quanto ci mette a rispondere?

In una nostra prova, da una sola postazione, circa 5 secondi al primo testo e 7 alla fine; la prima domanda della sessione può metterci di più.

Il limite: Non vale per voi: si misura nel pilota. In una corsa, per due minuti, tre risposte hanno superato i 30 secondi, per una causa non accertata.

Come fa a capire quando la interrompo?

Ascolta anche mentre parla: se intervenite, si ferma e vi lascia la parola, come in una telefonata.

full duplex: che cosa significa

La voce è GPT-Live di OpenAI, un modello che ascolta e parla nello stesso momento. Le ricerche nei documenti le affida a un secondo modello, che ragiona mentre la conversazione continua.

Vale per l’aggiornamento obbligatorio?

Serve ad allenarsi fra un corso e l’altro. Non è un corso e non tiene un registro di frequenza.

Che cosa serve per usarla?

Un browser aggiornato e, per parlarle, un microfono. Niente da installare. Con gli auricolari la conversazione a due voci resta pulita, senza eco.

Il limite: La voce usa un canale in tempo reale, WebRTC, che alcune reti aziendali bloccano: si prova prima sulla vostra.

Voi: «Da dove si comincia?»

Da una dimostrazione. Poi una decisione alla volta.

  1. Una dimostrazione.

    Un’ora, su documenti pubblici, anche i vostri: chi risponde prova le sue domande, chi vende prova una conversazione a voce. Basta chi ha il problema.

  2. Un’analisi iniziale.

    Quale modulo, quali documenti, gestita da noi o nel vostro cloud. Se la volete da voi, una prova tecnica nel vostro ambiente. Alla fine potete fermarvi.

  3. Le vostre approvazioni.

    IA, sicurezza, compliance. I tempi sono vostri, la documentazione la portiamo noi.

  4. Sviluppi, configurazione e pilota.

    Un modulo alla volta, poche persone, nessun dato di clienti, misurato sulle domande dei vostri esperti.

  5. Produzione.

    Se le soglie fissate all’inizio sono raggiunte.

Due modi di averla

Gestita da noi.

La configuriamo sui vostri documenti e la mettiamo online per le vostre persone: si entra dal browser, senza installare niente.

SaaS: che cosa significa

È il nome tecnico di questa formula: il servizio lo tiene acceso il fornitore, e voi lo usate da un indirizzo web.

Nel vostro cloud.

Per chi la vuole nella propria infrastruttura, su Azure, AWS o Google Cloud: la installiamo nel vostro ambiente, con sviluppi e configurazioni su misura per la vostra architettura.

container: che cosa significa

È il pacchetto con cui un’applicazione si installa uguale su infrastrutture diverse: la versione per voi si prepara così.

Parliamone.

Diteci su quali prodotti e chi dovrebbe usarla: vi proponiamo una dimostrazione, e vi rispondiamo per email.

Un’ora con KVA, del Gruppo Excellence, su documenti pubblici: di un’altra compagnia o, con il vostro consenso, i vostri. Nessun accesso ai vostri sistemi, nessun dato di clienti.

Preferite l’email? Scriveteci a ada@kakashi.ventures.

Per esempio: quale modulo, su quali prodotti, quante persone.

Usiamo questi dati solo per rispondervi. Informativa